10月18日，資本邦了解到，歷時(shí)一年多的探討后，《證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》終于落地。10月15日，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)正式發(fā)布《證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(簡(jiǎn)稱：《指引》)，自發(fā)布之日起實(shí)施。

《指引》共五章，三十五條，內(nèi)容主要包括五大方面，一是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的定義，二是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)及各責(zé)任主體的職責(zé)分工，三是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制，四是工作人員聲譽(yù)約束及評(píng)價(jià)機(jī)制，五是加強(qiáng)自律管理。

中證協(xié)指出，聲譽(yù)作為證券公司長期培育積累的無形資產(chǎn)，不僅是證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的構(gòu)成要素，也是確保可持續(xù)發(fā)展能力的重要戰(zhàn)略資源。加強(qiáng)證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理和聲譽(yù)資本建設(shè)，對(duì)于推動(dòng)建立行業(yè)聲譽(yù)約束機(jī)制，維護(hù)行業(yè)形象和市場(chǎng)穩(wěn)定，營造行業(yè)發(fā)展良好生態(tài)，實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。

要點(diǎn)一：明確聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)事件以及重大聲譽(yù)事件定義

根據(jù)《指引》，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指：由于證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)行為或外部事件、及其工作人員違反廉潔規(guī)定、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)規(guī)范、行規(guī)行約等相關(guān)行為，導(dǎo)致投資者、發(fā)行人、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、社會(huì)公眾、媒體等對(duì)證券公司形成負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利其正常經(jīng)營，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。

聲譽(yù)事件是指：引發(fā)證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)行為或事件；重大聲譽(yù)事件是指：造成證券公司重大損失、證券行業(yè)聲譽(yù)損害、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件。

要點(diǎn)二：明確聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則

《指引》明確了證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的四大基本原則，即全程全員、預(yù)防第一、審慎管理、快速響應(yīng)。

《指引》要求證券公司將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司以及比照子公司管理的各類孫公司經(jīng)營管理的所有領(lǐng)域，主動(dòng)識(shí)別并防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及事件的審慎評(píng)估和判斷，并能夠及時(shí)報(bào)告、主動(dòng)應(yīng)對(duì)和積極控制聲譽(yù)事件，防止一般聲譽(yù)事件升級(jí)為重大聲譽(yù)事件。

中證協(xié)將對(duì)證券行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行指導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)整體性聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)和協(xié)調(diào)證券公司應(yīng)對(duì)和處置行業(yè)性聲譽(yù)事件，并通過行業(yè)自律及宣傳等方式維護(hù)和提升證券行業(yè)聲譽(yù)。證券公司應(yīng)配合中國證券業(yè)協(xié)會(huì)推進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的行業(yè)溝通協(xié)作，共同提升行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

要點(diǎn)三：明確聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)及各自職責(zé)分工

《指引》要求，證券公司應(yīng)建立有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層、各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工。

其中，董事會(huì)承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。包括：推進(jìn)公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)；確保將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)，持續(xù)關(guān)注公司整體聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

監(jiān)事會(huì)承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查董事會(huì)和經(jīng)理層在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。

經(jīng)理層對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，包括：確定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)；確保聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)和相關(guān)制度在公司內(nèi)部的有效傳遞和實(shí)施；充分了解公司總體聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況；配備滿足公司經(jīng)營管理需要并與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模及復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理資源；評(píng)估公司在重大經(jīng)營管理決策或活動(dòng)、重大外部事件中的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，并確定應(yīng)對(duì)預(yù)案；建立有效的輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)或采取相應(yīng)手段，支持聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)識(shí)別和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)；決定聲譽(yù)事件的處置方案，確定公司對(duì)外披露的口徑；培育全員聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，制定并督促實(shí)施相關(guān)培訓(xùn)計(jì)劃；建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作考核及責(zé)任追究機(jī)制等。

要點(diǎn)四：建立新聞發(fā)言人制度

《指引》要求證券公司建立新聞發(fā)言人制度，規(guī)范公司新聞發(fā)布工作。新聞發(fā)言人可由一人或多人擔(dān)任，且至少一名為公司高級(jí)管理人員。證券公司應(yīng)保障新聞發(fā)言人能夠充分履職所必需的知情權(quán)及資源配置。新聞發(fā)言人應(yīng)具備較高的政治素質(zhì)、媒介素質(zhì)、專業(yè)素質(zhì)，善于溝通，熟悉公司業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理全局及具備突發(fā)事件處置經(jīng)驗(yàn)。

《指引》要求，證券公司新聞發(fā)言人應(yīng)對(duì)新聞媒體和公眾關(guān)注的公司重大事項(xiàng)、重要活動(dòng)及經(jīng)營管理行為，及時(shí)闡述公司觀點(diǎn)和立場(chǎng)，澄清虛假、不實(shí)或不完整信息，為公司和行業(yè)發(fā)展?fàn)I造客觀、良好的輿論環(huán)境。

要點(diǎn)五：完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制

《指引》要求證券公司建立并持續(xù)完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制，在戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理、業(yè)務(wù)運(yùn)營、信息披露、工作人員行為管理等經(jīng)營管理各領(lǐng)域充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，從識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)、應(yīng)對(duì)、報(bào)告等環(huán)節(jié)實(shí)施聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的全流程管控。

要點(diǎn)六：建立工作人員聲譽(yù)約束及評(píng)價(jià)機(jī)制

《指引》要求證券公司建立工作人員聲譽(yù)約束及評(píng)價(jià)機(jī)制，制定工作人員聲譽(yù)約束制度規(guī)范；明確工作人員聲譽(yù)管理的牽頭部門；將工作人員聲譽(yù)情況納入人事管理體系；建立工作人員聲譽(yù)管理信息登記機(jī)制；指定專門部門對(duì)公司工作人員聲譽(yù)約束及評(píng)價(jià)機(jī)制執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，定期或者不定期開展內(nèi)部檢查。

同時(shí)，證券公司還應(yīng)建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作考核及責(zé)任追究機(jī)制，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的處置情況應(yīng)明確納入工作人員的考核范圍，對(duì)引發(fā)經(jīng)營管理相關(guān)聲譽(yù)事件的責(zé)任人和相關(guān)部門進(jìn)行責(zé)任追究，對(duì)相關(guān)問題的改進(jìn)情況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)。

要點(diǎn)七：加強(qiáng)自律管理

《指引》明確協(xié)會(huì)對(duì)證券公司及其工作人員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評(píng)估、監(jiān)督、檢查。證券公司在重大聲譽(yù)事件或可能引發(fā)重大聲譽(yù)事件的行為發(fā)生后，應(yīng)在十個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告事件主要情況、應(yīng)對(duì)措施及處理結(jié)果。

證券公司對(duì)引發(fā)公司重大聲譽(yù)事件的工作人員進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)的，相關(guān)問責(zé)信息應(yīng)按照協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)聲譽(yù)約束有關(guān)規(guī)定報(bào)送至協(xié)會(huì)；證券公司及其工作人員違反《指引》的，協(xié)會(huì)依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)自律措施實(shí)施辦法》對(duì)其采取自律管理措施或紀(jì)律處分。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，從正式發(fā)布的《指引》內(nèi)容來看，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)、人事、品牌等方方面面，如何切實(shí)貫徹好《指引》的要求，把各項(xiàng)工作機(jī)制理順，讓各項(xiàng)工作在實(shí)踐中順暢運(yùn)轉(zhuǎn)，對(duì)機(jī)構(gòu)來說，有很大挑戰(zhàn)性。對(duì)于部分在人員配備、資源投入、機(jī)制建設(shè)方面還比較薄弱的機(jī)構(gòu)來說，需要根據(jù)《指引》的要求抓緊補(bǔ)課。

頭圖來源：123RF

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